10のヒント:市場の暴落に取り組む方法!

世界保健機関は先週水曜日にCOVID-19コロナウイルスをパンデミックと宣言し、世界の株式市場から7兆米ドルを一掃しました。 1日後、現在ブラックトゥデイとしてマークダウンされている米国のダウジョーンズインデックスは、2,353ポイント(-10%)下がっており、1987年のブラックマンデー以降、1日で最悪のポイントとなっています。市場がさらに下落するのを防ぐために使用される回路遮断器がトリガーされました。

ここでは、市場危機に対処し、市場が回復したときに最大の利益を上げるための10の方法を示します。

1.小規模から始める—体系的な投資計画

お金を投資することは、特定の目的を達成するために戦略的な方法でリソースを投入するプロセスです— Alan Gotthardt、The Eternity Portfolio

あなたが特定の会社でポジションを取ることを決めたとき、あなたの初期投資は常に小さいはずです。 株価が上下するにつれて、ビットやピースにさらに投資することができます—この概念は平均化として知られています。 変動の激しい市場では、この戦略はリスクを大幅に削減するのに役立ちます。

2.良質の会社に焦点を合わせる

良い株も悪い株もありません。 その会社は良いか悪いかである。 株は単なる株です。 —ケネスL.フィッシャー

市場が安定したクラッシュの後、良質の企業が市場で回復する最初の企業です。 では、質の高い企業とは何でしょうか?

  • 良い経営—良い経営の平均的な会社は、平均的な経営の良い会社よりも優れています。 「船の船長」である経営陣は、厳しい条件で会社を操縦し、できるだけ早くそれを正常に戻す能力を持っています。

ヒント:会社のプロモーターが会社への投資を前年比で減らしている場合、または株式の最大数が公約どおりに維持されている場合、会社の健全性は悪いと見なされるため、非常に大きな赤信号です。

  • 最小負債—巨大な負債は、企業が市場に復活することを本当に困難にする可能性があります。 金利はシロアリのようなもので、収益性に食い込み、会社が浮かぶようにします。

ヒント:負債/自己資本比率が1を超える場合、ほとんどの場合、会社の赤信号と見なされます。 一部の資本集約型の企業は本当に高い負債/資本比率を持っている可能性があるため、常にこの比率を同業他社と比較する必要があります。 これらの企業は、市場の暴落の状況では回避するのが最善です。

  • プラスのキャッシュフロー—キャッシュフローは会社の燃料のようなものであり、会社を浮かび上がらせるものです。 常にキャッシュフローをチェックし、金融危機のような状況で生き残るために会社に十分な現金準備があることを確認する必要があります。

3.衝動的な買い手/売り手にならない—我慢してください

「この会社は安っぽく見えますが、その会社は安っぽく見えますが、経済全体が完全に台無しにする可能性があります。 キーは待つことです。 何をするのが最も難しいかは、何もしないことです。」 —デビッド・テッパー

市場が暴落している間、非常に魅力的な価格とバリュエーションでいくつかの会社を見つけるでしょうが、株を購入できるのはこの日だけではないことを常に認識する必要があります。 体系的な投資計画に従うことにより、ポートフォリオを構築する必要があります。 また、市場が二度と上昇しないように、これらの時間帯に落ち着いてすべてのポジションを売却しないことも非常に重要です。 私たちの歴史の中で、数多くの市場の暴落を見てきました。市場は常に立ち直ります。

4.隠された宝石を探す

すべてのインテリジェントな投資は、価値投資です-あなたが支払っているより多くを獲得します。 株式を評価するには、ビジネスを評価する必要があります。 —チャーリー・マンガー

人気のないことをするのは必ずしも簡単ではありませんが、それがあなたがお金を稼ぐ場所です。 慎重な投資家にとっては見た目が悪く、実際の価値が認識されるまで待ち続ける株式を購入します。 市場が回復したらすぐに回復する業界を特定してみてください。 データによると、2000年のバブル崩壊前はテック株が最大の値上がりだったが、バースト後は投資家はインフラ株に非常に強気だったが、2008年の金融危機後、FMCG株は市場で最大の値上がり株として浮上した。 この市場の崩壊後に最も強くなると思われる業界でのポジションを取ってみてください。

5.不良品

景気後退後に市場が落ち着くと、経済は深刻なダメージを受け、消費者の支払能力の低下により、彼らは不良品を好むようになるので、不良品を扱う企業に特に注意してください。

6.取引を避け、投資を始める

市場で活発に取引している人を投資家と呼ぶことは、1夜に繰り返し従事している人に電話をかけるようなものです。 —ウォーレンビュッフェ

あなたはトレーダーでも投資家でも、あなたは非常に確実でなければなりません。 トレーダーは、短期的なポジションを保持し、より速いリターンを目的として投機に参加する人です。 投資家は彼のポジションを中長期的に保持し、一定期間にわたって彼の富を徐々に構築します。 市場が暴落している間、高いボラティリティはトレーダーにとって非常にコストがかかることが判明する可能性があります。 非常に魅力的な価格と評価を考えると、これは長期的な投資を行うのに最適な時期です。

7.長期的なポートフォリオを構築する

市場が10年間閉鎖された場合に完全に満足できるものだけを購入する— Warren Buffet

これは、投資家が長期的にポートフォリオを構築する絶好の機会です。 これらの市場が回復するのに長い時間がかかる可能性があるので、人はあなたが長い間株式市場に留まる準備ができているその量のお金を投資するべきですが。

8.ポートフォリオの多様化

スキルと優れたプロセスが長期にわたって見返りを得ることができるように、悪い時間や不運を乗り切るために十分に多様化している必要があります— Joel Greenblatt

リスクを最小限に抑える最善の方法は、ポートフォリオをできるだけ多様化することです。 一部の業界では他の業界よりも回復に時間がかかることや、まったく回復しない業界があることを忘れないでください。そのため、分散投資は保守的な投資家にとって完璧な戦略になる可能性があります。

9.リスク選好度を知る

株式市場で20%の損失を想像するのが難しい場合は、株式に入れるべきではありません。 —ジョン・ボーグル

常にリスクキャパシティに応じて投資する必要があり、リスクを管理する最善の方法は、それをバランスさせることです。 ポートフォリオでは、リスクの高い投資のマイナス面をカバーできるリスクが中〜低の投資も維持する必要があります。 あなたが失うわけにはいかない額のリスクを決して負わないでください。 リスクのバランスを取ることで、目標に少し長くかかる可能性がありますが、少なくとも最終的には目標に到達することを保証できます。 特に市場危機の間は、リスクの高い取引を避ける必要があります。

10.緊急資金

市場は、あなたがソルベントであり続けることができるよりも不合理なままでいることができます。 —ジョン・ケインズ

これは、ほとんどの人が従わない投資の黄金律です—常に自分と家族のために現金準備を維持してください。 少なくとも6か月分の費用相当額を現金準備金に個別に保管する必要があります。 市場危機の際、雇用の確保は非常に大きな問題であるため、これは緊急資金として使用できます。 あなたが安定した収入源を持っていて、あなたが最終的に会うことができると確信しているなら、あなたはまた、ヘッジのために、またはあなたが素晴らしい会社に投資する絶好の機会を得たときに、これらの準備金を使うことができます。価格と評価。